Política AML
Política de prevenção do branqueamento de capitais (AML) e do financiamento do terrorismo (CTF) na KZ007.org
O site KZ007.org aplica medidas rigorosas para prevenir a legalização (branqueamento) de produtos do crime e o financiamento do terrorismo (AML/CTF). O objetivo destas medidas é impedir qualquer tentativa de utilizar a plataforma KZ007.org para fins ilegais.Todas as transações estão sujeitas a verificações AML obrigatórias. Pode verificar de forma independente uma carteira de criptomoedas utilizando o Verificador AML antes de enviar fundos. Se o endereço não lhe for conhecido ou não tiver sido concluída uma verificação preliminar, aplica-se o sistema de pontuação de risco (Risk-Score):
- 0–25% — risco baixo
- 25–50% — risco moderado
- 50–75% — risco elevado
- 75%+ — risco alto
- Até 50% — o pedido é processado normalmente
- 50–75%+ — o pedido é temporariamente suspenso a aguardar verificação adicional
Exclusão de plataformas de alto risco
O site KZ007.org não colabora com plataformas ou serviços sujeitos a sanções internacionais ou incluídos na lista de alto risco. Entre eles incluem-se: bitpapa.com, grinex.io, meer.kg, nobitex.ir, 1xbet e todas as entidades associadas, Aifory.pro, terminal.cash, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, hd-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Heleket, Cryptomus, Garantex, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad, Bitzlato, netex24.net, BTC-e / FinCEN, payeer.com, Vexel, Fun Pay, Web Money, Freekassa, Yobit, exmo.com, exmo.me, Crypto Cloud, Cripta, BitBits, Nix Money, Bixter, freekassa.ru, kassa.cc, CoinStart, Cripta, Prostocash, arvix.pro (abcex.io), heleket.com, xRocket.tg, CryptoCloud, weiss.bet, BTC-e / FinCEN, Sinbad, OFSI Huobi Global S.A. (HTX.com), Cryptobar Além disso, qualquer entidade ligada à qual uma transação possa ser congelada: Sanções, Terrorismo, Darknet, Ransomware/Malware, Mistura, Abuso infantil, Fundos roubados, Burla/Fraude, Privacidade de protocolo, Bridge, Exchange descentralizado, Jogos de azar. A lista pode ser complementada ou alterada a critério da equipa da KZ007.org.Requisitos para os pedidos dos utilizadores
Para prevenir a utilização ilegal do site, aplicam-se as seguintes regras obrigatórias:- O remetente e o destinatário do pedido devem ser a mesma pessoa. As transferências para terceiros são proibidas.
- Todas as informações pessoais e de contacto devem ser exatas e estar atualizadas. O seu tratamento e armazenamento são realizados de acordo com a Política de tratamento e armazenamento de dados pessoais e a legislação aplicável.
- É proibido utilizar servidores proxy anónimos ou VPN ao submeter um pedido.
Cumprimento das normas internacionais
O site e a plataforma KZ007.org operam de acordo com as leis internacionais, incluindo as normas de sanções económicas da UE. Os utilizadores devem cumprir os termos do acordo ao realizar transações com ativos digitais (envio, receção, intercâmbio, compra, armazenamento).Suspeita de atividade ilegal
Se existirem motivos para crer que um utilizador pode utilizar a plataforma para branqueamento de capitais ou for detetada atividade suspeita, a KZ007.org reserva-se o direito de:- Suspender temporariamente a transação;
- Encaminhar informações para as autoridades competentes (a pedido das forças policiais ou por decisão judicial);
- Devolver os fundos para o endereço a partir do qual foi efetuado o depósito e cessar a cooperação posterior com o cliente.
Procedimento AML/CTF e verificação
É realizada a recolha e verificação da informação pessoal e financeira do cliente. Os procedimentos de identificação são realizados quando os limites são excedidos, existem fatores de risco elevado ou se tentam transações proibidas. O tratamento e armazenamento de dados são realizados de acordo com a Política de tratamento e armazenamento de dados pessoais e a legislação aplicável.Monitorização de transações e avaliação de risco
Todas as transações recebidas e enviadas são submetidas a verificações AML obrigatórias através do serviço especializado AmlBot.Devoluções por verificações AML
Caso sejam detetadas transações com risco elevado, o serviço pode suspender a operação e solicitar documentos adicionais para verificação. Uma vez concluída a verificação e tomada a decisão de emitir uma devolução, o utilizador paga a comissão de rede da blockchain necessária para processar a transação de devolução. Em determinados casos, uma devolução pode implicar custos adicionais. Tais custos só podem ser deduzidos se forem efetivamente incorridos, e a dedução está limitada a não mais de 5% do montante da devolução ou 100 USD.Em caso de retenção AML, a verificação pode demorar até 24 horas a atingir um estado final. As devoluções são processadas no prazo de 10 dias úteis após o fornecimento do endereço da sua carteira.
Verificações adicionais e prazos
Em determinados casos, o Serviço reserva-se o direito de solicitar informação adicional e exigir a realização do procedimento KYC. O Serviço pode solicitar uma fotografia do documento (passaporte ou documento de identidade)—mostrando todas as faces—bem como uma fotografia do utilizador a segurar esse documento. Após o processo de verificação, os fundos serão devolvidos no prazo de 7–10 dias úteis.Consequências da recusa da verificação KYC
Se os dados, documentos ou outras informações solicitadas necessárias para a verificação KYC não forem fornecidos, as ações subsequentes serão determinadas com base nas circunstâncias e poderão incluir: - Restrição temporária do acesso aos fundos por um período de até 30 dias úteis, seguida de uma revisão quanto à sua devolução;
- Encaminhamento dos materiais pertinentes para organismos governamentais autorizados ou competentes para revisão.
Não é aplicado o bloqueio prolongado ou indefinido de fundos sem um procedimento definido para revisão posterior.