Регламент проведення AML-перевірок, KYC/KYT

Політика протидії відмиванню коштів (AML) та фінансуванню тероризму (CTF) на сайті kz007.org

Сайт kz007.org дотримується суворих заходів для боротьби з відмиванням коштів та фінансуванням тероризму (AML/CTF).Метою цих заходів є запобігання будь-яким спробам використання платформи kz007.org для незаконних цілей.

Виключення високоризикових платформ

Сайт не співпрацює з платформами та сервісами, які потрапили під міжнародні санкції або внесені до списку високоризикових.До них належать:
MEGA DARKNET MARKET, Garantex, 1xBit, Bitpapa, NetEx24, Primedice, Darknetone, grinex.io, Wasabi Wallet, DuckDice, Stake, Doubleway, OMG!OMG!, Hydra, NVSPC, Roobet, CommEx, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Bitzlato, Cryptomus.
Також не приймаються кошти з платформ Capitalist та Rapira.net, Grinex.io.Цей список може бути оновлений або змінений на розсуд команди kz007.org. 

Вимоги до заявок користувачів

 Для запобігання використанню сайту в незаконній діяльності встановлюються такі обов'язкові правила:5.1. Відправник та отримувач по заявці мають бути однією особою. Переводи на користь третіх осіб заборонені.5.2. Всі персональні та контактні дані повинні бути актуальними та достовірними.5.3. Використання анонімних проксі-серверів або VPN при подачі заявки заборонене. 

Відповідність міжнародним нормам

 Сайт та платформа kz007.org функціонують відповідно до міжнародних законів, зокрема положень ЄС щодо економічних санкцій.Користувачі повинні дотримуватися умов Угоди при здійсненні операцій, таких як відправка, отримання, обмін, купівля чи зберігання цифрових активів. 

Підозра на незаконну діяльність

 Якщо є обґрунтовані підозри, що користувач може використовувати платформу для відмивання коштів або інших незаконних операцій, або була зафіксована підозріла активність, така як дроблення депозитів, kz007.org має право:
  • призупинити операцію;
  • запросити документи, що підтверджують особу;
  • запросити детальну інформацію щодо походження коштів;
  • передати інформацію відповідним органам (за запитом правоохоронних органів, рішенням суду або запитом платіжних систем).
 

Процедура AML/CTF та верифікація

 Особливі правила діють для USDT (BEP20), BNB (BEP20), TON, Shiba.Користувач повинен пройти верифікацію, надавши паспорт або ID-карту та, за запитом, другий документ (виписка з банку або рахунок за комунальні послуги не старше 3 місяців).Платформа залишає за собою право:
  • запитувати додаткові документи;
  • повторно верифікувати користувача у разі підозрілої активності;
  • зберігати та обробляти дані користувачів відповідно до Політики конфіденційності.
 

Роль AML-спеціаліста

AML-фахівець відповідає за:збір та перевірку ідентифікаційних даних;ведення внутрішньої документації AML;аналіз транзакцій;взаємодію з правоохоронними органами;щоденний моніторинг активності користувачів. 

Моніторинг транзакцій та оцінка ризиків

 Платформа використовує автоматизовані та ручні інструменти для оцінки ризику транзакцій.Транзакція вважається високим ризиком при ймовірності 60% або більше, або за наявності ознак:Child Exploitation, Dark Market, Darknet Marketplace, Mixer, Scam, Stolen Coins, Terrorism Financing тощо.У разі виявлення:
  • проводиться блокування та перевірка транзакції;
  • можливо призупинення або видалення акаунту;
  • запитується додаткова інформація та документи;
  • дані передаються уповноваженим органам.
 

Додаткові перевірки та строки

 
  • Якщо потрібно здійснити додатковий контроль транзакції через високий ризик або інші фактори, перевірка може зайняти до 90 робочих днів.
  • Протягом перевірки кошти можуть бути залишені на оригінальній адресі або переміщені на холодний гаманець платформи — це частина внутрішньої інфраструктури криптопроцесингу kz007.org.
 

Повернення коштів та комісії

 У разі позитивного результату перевірки можливе повернення коштів з утриманням 5% комісії.Якщо транзакція класифікується як високий ризик (50% або більше), kz007.org залишає за собою право утримати додаткову комісію до 15%.Повернення неможливе, якщо активи:
  • заблоковані;
  • вилучені;
  • під арештом;
  • є матеріальними доказами.

“Online” режим