Политика AML

Политика противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма (AML) на сайте kz007.org Сайт kz007.org придерживается строгих мер в области противодействия легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, а также финансированию терроризма (AML/CTF). Цель этих мер — борьба с любыми попытками использования платформы kz007.org в незаконных целях.  

• Исключение высокорисковых платформ

Сайт не сотрудничает с платформами и сервисами, попавшими под международные санкции или внесёнными в перечень высокорисковых.
В их числе: - bitpapa.com
- grinex.io
- meer.kg
- nobitex.ir (любые иранские или другие санкционные страны)
-1xbet и все связанные с ним субъекты
- Aifory.pro
- terminal.cash
- SkyCrypto.net
- FlashObmen.com
- 60cek.net
- hd-change.com
- CoinBlinker.com
- Metka.cc
- AlfaBit.org
- Heleket
- Cryptomus
- Garantex
- Hydra
- Blender.io
- Lazarus Group (могут быть активными периодически)
- Genesis Market
- ChipMixer
- Shinbad
- Bitzlato
- netex24.net
- BTC-e / FinCEN
- payeer.com
А также все все сущности, при связи с которыми, транзакция будет заморожена
и будет требовать КУС верификации клиента:
  - Sanctions
- Terrorism
- Darknet
- Ransomware/Malware
- Mixing
- Child Abuse
- Stolen Funds
- Scam/Fraud
- Protocol Privacy
- Bridge
- Decentralized Exchange
- Gambling.   Также не принимаются средства с платформ Capitalist и Rapira.net, Grinex.io.
Список может быть дополнен или изменён по решению команды kz007.org.  

• Требования к Заявкам Пользователей

Для предотвращения использования Сайта в незаконной деятельности, вводятся следующие обязательные правила: 1. Отправитель и получатель по заявке — одно и то же лицо. Переводы в пользу третьих лиц запрещены. 2. Все персональные и контактные данные должны быть актуальными и достоверными. 3. Запрещено использовать анонимные прокси-серверы и VPN при формировании заявки.  

• Соблюдение международных норм

Сайт и Платформа kz007.org функционируют в соответствии с международными законами, включая положения ЕС об экономических санкциях. Пользователи обязаны соблюдать условия Соглашения при операциях, таких как отправка, получение, обмен, покупка или хранение цифровых активов.  

• Подозрение на незаконную деятельность

При наличии оснований полагать, что пользователь может использовать платформу для отмывания денег, либо была зафиксирована подозрительная активность, такое как дробление депозитов, kz007.org вправе: приостановить операцию; запросить документы, подтверждающие личность; запросить подробную информацию о происхождении средств; передать информацию соответствующим органам (по запросу правоохранительных органов, по решению суда, либо по запросу платёжных систем).  

• Процедура AML/CTF и Верификация

Пользователь обязан пройти верификацию, предоставив паспорт или ID-карту, и по запросу — вторичный документ (выписка из банка или счет за коммунальные услуги не старше 3 месяцев). Платформа оставляет за собой право: затребовать дополнительные документы; повторно проводить верификацию в случае подозрений; хранить и обрабатывать данные согласно Политике конфиденциальности.  

• Мониторинг транзакций и оценка риска

Платформа использует автоматические и ручные методы оценки риска транзакций. Высокий риск считается установленным при вероятности от 60%, дробление депозитов, либо при наличии признаков: Child Exploitation, Dark Market, Darknet Marketplace, Mixer, Scam, Stolen Coins, Terrorism Financing и др. При выявлении: проводится блокировка и проверка транзакции; возможно приостановление или удаление аккаунта; запрашивается дополнительная информация; данные передаются в уполномоченные органы.  

• Дополнительные проверки и сроки

При необходимости дополнительного контроля транзакции (из-за высокого риска или других факторов), срок её проверки может составлять до 90 рабочих дней. В процессе проверки средства могут быть размещены на исходном адресе или перемещены на холодный кошелёк платформы — это часть внутренней инфраструктуры криптопроцессинга kz007.org.  

• Возврат средств и комиссия

При положительном результате проверки возможен возврат средств с удержанием комиссии 5%. Если транзакция оценивается как высокорисковая (риск от 50%), kz007.org оставляет за собой право удержать дополнительную комиссию до 10%. Возврат невозможен, если активы: заблокированы; изъяты; находятся под арестом; проходят как вещественные доказательства.