Жеке деректерді өңдеу және сақтау саясаты
1. Жалпы ережелер
1.1. Бұл Жеке деректерді өңдеу және сақтау саясаты KZ007 сервисін қолданушылардың жеке деректерін жинау, пайдалану, сақтау және қорғау тәртібін реттейді (әрі қарай — «Сервис»). 1.2. Саясат сайтты пайдалану, айырбастау өтінішін жасау, сәйкестендіру процедураларынан өту немесе қолдау қызметіне хабарласу кезінде Сервиске пайдаланушыдан алынған барлық ақпаратқа қолданылады. 1.3. Пайдаланушы Сервис сайтында өтініш жасаған кезде осы Саясаттың шарттарына келісетінін және жеке деректерді өңдеуге келісім беретінін растайды. 1.4. Жеке деректер тек қаржылық мониторинг, операциялардың қауіпсіздігін қамтамасыз ету және ақшаны жуу мен терроризмді қаржыландыруға қарсы заң талаптарын орындау мақсатында өңделеді (AML/CTF). 1.5. Жеке деректер тек заңды сұраныс болған жағдайда ғана мемлекеттік немесе құқық қорғау органдарына берілуі мүмкін.2. Деректерді өңдеудің заңды негіздері
2.1. Жеке деректер келесі негіздер бойынша өңделеді:- пайдаланушының деректерді өңдеуге келісімі;
- айырбастау операцияларын орындау қажеттілігі;
- қаржылық мониторинг заңнамасының талаптарын орындау;
- алаяқтық пен заңсыз қаржылық әрекеттердің алдын алу.
3. Жиналатын деректердің санаттары
3.1. Операция түріне байланысты Сервис келесі деректерді сұрай алады: Байланыс деректері:- электрондық пошта мекенжайы;
- телефон нөмірі.
- криптовалюта әмияндарының мекенжайлары;
- блокчейн транзакция деректері;
- айырбас операциясын орындауға қажетті мәліметтер.
- тегі, аты және әкесінің аты;
- жеке куәлікті растайтын құжат;
- құжатпен бірге селфи;
- тұратын мекенжайды растайтын құжат;
- қоржынынан қаражат көзін растайтын құжат (Source of Funds);
- фото немесе бейне арқылы жеке куәлікті растайтын материалдар.
4. Деректерді жинау және өңдеу тәртібі
4.1. Жеке деректер келесі жағдайларда жиналады:- айырбастау өтінішін жасау кезінде;
- қолдау қызметіне хабарласқан кезде;
- AML/KYC процедураларынан өткенде;
- транзакция қауіпсіздігін тексеру кезінде.
5. Құжаттарды тексеру мерзімі және тәртібі
5.1. Қаржылық мониторинг процедуралары қажет болған жағдайда Сервис пайдаланушыдан жеке тұлғаны немесе қаражат көзін растауға арналған құжаттарды сұрауы мүмкін. 5.2. Құжаттарды тексеру бірнеше кезеңде жүргізіледі:- құжаттардың алдын ала тексерісі — 24 сағатқа дейін;
- құжаттарды толық тексеру — 1–3 жұмыс күні;
- құжаттарды қарастырудың жалпы мерзімі — 7–10 жұмыс күні.
6. Жеке деректерді сақтау мерзімі
6.1. Жеке деректер пайдаланушыларға қатысты міндеттемелерді орындау және заңнамалық, қаржылық мониторинг талаптарын сақтау үшін қажет болған мерзіден ұзақ сақталмайды. 6.2. Деректерді өңдеудің мақсаты орындалғаннан кейін немесе сақтау қажеттілігі жойылғаннан кейін ақпарат жойылады немесе анонимдендіріледі.7. Жеке деректерді қорғау
7.1. Сервис пайдаланушылардың жеке деректерін қорғау үшін техникалық және ұйымдастырушылық шараларды қолданады. 7.2. Қорғаныс шаралары мыналарды қамтиды:- заманауи шифрлау протоколдары;
- қорғалған деректерді жіберу арналары;
- қызметкерлердің құпия ақпаратқа қол жеткізуін шектеу;
- қауіпсіздік жүйелерін мониторингілеу.
8. Деректерді үшінші тұлғаларға беру
8.1. Сервис пайдаланушылардың жеке деректерін заңда көзделген жағдайларды қоспағанда үшінші тұлғаларға бермейді. 8.2. Пайдаланушылардың жеке деректері үшінші AML-провайдерлерге берілмейді. 8.3. Деректерді беру тек келесі жағдайларда мүмкін:- заңды құқық қорғау органдарының сұранысы бойынша;
- реттеуші органдардың талаптары бойынша;
- күдікті қаржылық операцияларды тергеу барысында.
9. Пайдаланушы құқықтары
9.1. Пайдаланушының құқықтары:- жеке деректері туралы ақпарат алу;
- дәл емес деректерді түзету;
- деректерді сақтау заңмен талап етілмесе жоюды сұрау;
- заңмен белгіленген шектерде жеке деректерді өңдеуге келісімді қайтару.