AML саясаты
kz007.org сайтындағы ақшаны жылыстатуға және терроризмді қаржыландыруға қарсы саясат
kz007.org сайты қылмыстық жолмен алынған кірістерді заңдастыруға (жылыстатуға), сондай-ақ терроризмді қаржыландыруға (AML/CTF) қарсы іс-қимыл саласындағы қатаң шараларды ұстанады.
Бұл шаралардың мақсаты – kz007.org платформасын заңсыз мақсатта пайдалану әрекеттерімен күресу.
Қауіптілігі жоғары платформаларды алып тастау
Сайт халықаралық санкцияларға ұшыраған немесе қауіптілігі жоғарылар тізіміне енгізілген платформалармен және қызметтермен жұмыс істемейді.
Олардың арасында:
- bitpapa.com
- grinex.io
- meer.kg
- nobitex.ir (кез келген Иран немесе басқа санкцияланған елдер)
-1xbet және барлық қатысты ұйымдар
- Aifory.pro
- terminal.cash
- SkyCrypto.net
- FlashObmen.com
- 60cek.net
- hd-change.com
- CoinBlinker.com
- Metka.cc
- AlfaBit.org
- Heleket
- Cryptomus
- Garantex
- Hydra
- Blender.io
- Lazarus Group (мезгіл-мезгіл белсенді болуы мүмкін)
- Genesis Market
- ChipMixer
- Shinbad
- Bitzlato
- netex24.net
- BTC-e / FinCEN Сондай-ақ барлық субъектілермен байланысқан кезде транзакция тоқтатылады
және клиенттің KUS растауын талап етеді:
- Sanctions
- Terrorism
- Darknet
- Ransomware/Malware
- Mixing
- Child Abuse
- Stolen Funds
- Scam/Fraud
- Protocol Privacy
- Bridge
- Decentralized Exchange
- Gambling. Capitalist және Rapira.net, Grinex.io платформаларының қаражаты да қабылданбайды.
Тізім kz007.org командасының шешімімен толықтырылуы немесе өзгертілуі мүмкін. Пайдаланушы қолданбаларына қойылатын талаптар Сайтты заңсыз әрекеттерде пайдалануды болдырмау үшін келесі міндетті ережелер енгізілген: 5.1. Өтінішті жіберуші мен алушы бір тұлға. Үшінші тұлғалардың пайдасына аударуға тыйым салынады. 5.2. Барлық жеке және байланыс ақпараты өзекті және сенімді болуы керек. 5.3. Қосымшаны қалыптастыру кезінде анонимді прокси серверлерді және VPN пайдалануға тыйым салынады.
Халықаралық стандарттарға сәйкестік kz007.org веб-сайты мен платформасы халықаралық заңдарға, соның ішінде ЕО-ның экономикалық санкциялар ережелеріне сәйкес жұмыс істейді. Сандық активтерді жіберу, алу, айырбастау, сатып алу немесе сақтау сияқты транзакцияларды орындау кезінде пайдаланушылар Келісім шарттарын орындауға міндетті.
Күдікті заңсыз әрекет Егер пайдаланушы платформаны ақшаны жылыстату үшін пайдаланады деп болжауға негіз болса, немесе депозиттерді бөлу сияқты күдікті әрекет тіркелген болса, kz007.org мыналарға құқылы: транзакцияны тоқтата тұру; жеке басын куәландыратын құжаттарды сұрату; қаражаттың шығу тегі туралы толық ақпаратты сұратуға; ақпаратты тиісті органдарға беру (құқық қорғау органдарының сұрауы бойынша, сот шешімі бойынша немесе төлем жүйелерінің сұрауы бойынша).
AML/CTF процедурасы және тексеру Пайдаланушы төлқұжат немесе жеке куәлікті, ал сұрау бойынша – қосымша құжатты (банк үзіндісі немесе 3 айдан аспайтын коммуналдық төлем) ұсыну арқылы тексеруден өтуі қажет. Платформа мыналарға құқылы: қосымша құжаттарды сұрату; күдікті болса, қайта тексеру; Құпиялық саясатына сәйкес деректерді сақтау және өңдеу.
Транзакция мониторингі және тәуекелді бағалау Платформа транзакциялық тәуекелді бағалаудың автоматты және қолмен әдістерін пайдаланады. Жоғары тәуекел 60%-дан астам ықтималдық болған жағдайда, депозиттерді бөлшектеу анықталғанда немесе келесі белгілер байқалғанда белгіленеді: Балаларды қанау, Қараңғы базар, Darknet Marketplace, Миксер, Алаяқтық, Ұрланған монеталар, Терроризмді қаржыландыру және т.б. Анықталған жағдайда: транзакция бұғатталған және тексерілген; тіркелгі тоқтатылуы немесе жойылуы мүмкін; қосымша ақпарат сұралады; деректер уәкілетті органдарға беріледі.
Қосымша тексерулер мен мерзімдер Егер операцияны қосымша бақылау қажет болса (жоғары тәуекелге немесе басқа факторларға байланысты), оны тексеру мерзімі 90 жұмыс күніне дейін болуы мүмкін. Тексеру процесінде қаражатты бастапқы мекенжай бойынша орналастыруға немесе платформаның суық әмиянына көшіруге болады – бұл kz007.org криптопроцессингінің ішкі инфрақұрылымының бөлігі болып табылады.
Қайтару және комиссия Тексеру нәтижесі оң болса, 5% комиссиялық шегеріммен ақшаны қайтаруға болады. Егер транзакция жоғары тәуекел деп бағаланса (50%-дан бастап тәуекел), kz007.org 10%-ға дейінгі қосымша комиссияны ұстап қалу құқығын өзіне қалдырады. Ақшаны қайтару мүмкін емес, егер активтер: бұғатталған; тәркіленген; қамауға алынған; дәлел ретінде пайдаланылады.
Олардың арасында:
- bitpapa.com
- grinex.io
- meer.kg
- nobitex.ir (кез келген Иран немесе басқа санкцияланған елдер)
-1xbet және барлық қатысты ұйымдар
- Aifory.pro
- terminal.cash
- SkyCrypto.net
- FlashObmen.com
- 60cek.net
- hd-change.com
- CoinBlinker.com
- Metka.cc
- AlfaBit.org
- Heleket
- Cryptomus
- Garantex
- Hydra
- Blender.io
- Lazarus Group (мезгіл-мезгіл белсенді болуы мүмкін)
- Genesis Market
- ChipMixer
- Shinbad
- Bitzlato
- netex24.net
- BTC-e / FinCEN Сондай-ақ барлық субъектілермен байланысқан кезде транзакция тоқтатылады
және клиенттің KUS растауын талап етеді:
- Sanctions
- Terrorism
- Darknet
- Ransomware/Malware
- Mixing
- Child Abuse
- Stolen Funds
- Scam/Fraud
- Protocol Privacy
- Bridge
- Decentralized Exchange
- Gambling. Capitalist және Rapira.net, Grinex.io платформаларының қаражаты да қабылданбайды.
Тізім kz007.org командасының шешімімен толықтырылуы немесе өзгертілуі мүмкін. Пайдаланушы қолданбаларына қойылатын талаптар Сайтты заңсыз әрекеттерде пайдалануды болдырмау үшін келесі міндетті ережелер енгізілген: 5.1. Өтінішті жіберуші мен алушы бір тұлға. Үшінші тұлғалардың пайдасына аударуға тыйым салынады. 5.2. Барлық жеке және байланыс ақпараты өзекті және сенімді болуы керек. 5.3. Қосымшаны қалыптастыру кезінде анонимді прокси серверлерді және VPN пайдалануға тыйым салынады.
Халықаралық стандарттарға сәйкестік kz007.org веб-сайты мен платформасы халықаралық заңдарға, соның ішінде ЕО-ның экономикалық санкциялар ережелеріне сәйкес жұмыс істейді. Сандық активтерді жіберу, алу, айырбастау, сатып алу немесе сақтау сияқты транзакцияларды орындау кезінде пайдаланушылар Келісім шарттарын орындауға міндетті.
Күдікті заңсыз әрекет Егер пайдаланушы платформаны ақшаны жылыстату үшін пайдаланады деп болжауға негіз болса, немесе депозиттерді бөлу сияқты күдікті әрекет тіркелген болса, kz007.org мыналарға құқылы: транзакцияны тоқтата тұру; жеке басын куәландыратын құжаттарды сұрату; қаражаттың шығу тегі туралы толық ақпаратты сұратуға; ақпаратты тиісті органдарға беру (құқық қорғау органдарының сұрауы бойынша, сот шешімі бойынша немесе төлем жүйелерінің сұрауы бойынша).
AML/CTF процедурасы және тексеру Пайдаланушы төлқұжат немесе жеке куәлікті, ал сұрау бойынша – қосымша құжатты (банк үзіндісі немесе 3 айдан аспайтын коммуналдық төлем) ұсыну арқылы тексеруден өтуі қажет. Платформа мыналарға құқылы: қосымша құжаттарды сұрату; күдікті болса, қайта тексеру; Құпиялық саясатына сәйкес деректерді сақтау және өңдеу.
Транзакция мониторингі және тәуекелді бағалау Платформа транзакциялық тәуекелді бағалаудың автоматты және қолмен әдістерін пайдаланады. Жоғары тәуекел 60%-дан астам ықтималдық болған жағдайда, депозиттерді бөлшектеу анықталғанда немесе келесі белгілер байқалғанда белгіленеді: Балаларды қанау, Қараңғы базар, Darknet Marketplace, Миксер, Алаяқтық, Ұрланған монеталар, Терроризмді қаржыландыру және т.б. Анықталған жағдайда: транзакция бұғатталған және тексерілген; тіркелгі тоқтатылуы немесе жойылуы мүмкін; қосымша ақпарат сұралады; деректер уәкілетті органдарға беріледі.
Қосымша тексерулер мен мерзімдер Егер операцияны қосымша бақылау қажет болса (жоғары тәуекелге немесе басқа факторларға байланысты), оны тексеру мерзімі 90 жұмыс күніне дейін болуы мүмкін. Тексеру процесінде қаражатты бастапқы мекенжай бойынша орналастыруға немесе платформаның суық әмиянына көшіруге болады – бұл kz007.org криптопроцессингінің ішкі инфрақұрылымының бөлігі болып табылады.
Қайтару және комиссия Тексеру нәтижесі оң болса, 5% комиссиялық шегеріммен ақшаны қайтаруға болады. Егер транзакция жоғары тәуекел деп бағаланса (50%-дан бастап тәуекел), kz007.org 10%-ға дейінгі қосымша комиссияны ұстап қалу құқығын өзіне қалдырады. Ақшаны қайтару мүмкін емес, егер активтер: бұғатталған; тәркіленген; қамауға алынған; дәлел ретінде пайдаланылады.