AML тексерулерін, KYC/KYT жүргізу тәртібі

Вот казахский вариант перевода текста:

AML және Терроризмді қаржыландыруға қарсы саясат (CTF) kz007.org сайтында

kz007.org сайты ақша жуу және терроризмді қаржыландыруға қарсы (AML/CTF) қатал шаралар қолданады.Бұл шаралардың мақсаты — kz007.org платформасын заңсыз мақсатта пайдалануға жол бермеу.

Жоғары тәуекелді платформаларды шығару

Сайт халықаралық санкцияларға ұшыраған немесе жоғары тәуекелді тізімге енгізілген платформалармен ынтымақтастық жасамайды. Оларға мыналар жатады:
MEGA DARKNET MARKET, Garantex, 1xBit, Bitpapa, NetEx24, Primedice, Darknetone, grinex.io, Wasabi Wallet, DuckDice, Stake, Doubleway, OMG!OMG!, Hydra, NVSPC, Roobet, CommEx, Tornado, WEX Exchange, Yolo Group, Black Sprut, BTC-e, Chiper Mixer, DuelBits, FreeBitcoin, Gandhiji.io, Bitzlato, Cryptomus.
Сондай-ақ Capitalist және Rapira.net, Grinex.io платформаларынан ақша қабылданбайды.Тізім kz007.org командасының шешімімен жаңартылуы немесе өзгертілуі мүмкін. 

Пайдаланушылардың өтінімдеріне қойылатын талаптар

Сайттың заңсыз қызметтерде қолданылмауын қамтамасыз ету үшін келесі міндетті талаптар енгізіледі:5.1. Жіберуші мен қабылдаушы бір адам болуы тиіс. Үшінші тұлғаларға ақша аудару тыйым салынған.5.2. Барлық жеке және байланыс деректері өзекті және шынайы болуы тиіс.5.3. Өтінім беру кезінде анонимді прокси-серверлерді немесе VPN қолдануға тыйым салынады. 

Халықаралық нормаларға сәйкестік

kz007.org сайты мен платформасы халықаралық заңдар мен, соның ішінде, Еуроодақтың экономикалық санкциялары бойынша толық сәйкес келеді.Пайдаланушылар Сауда келісімі шарттарына сәйкес, сандық активтерді жіберу, алу, айырбастау, сатып алу немесе сақтау операцияларын жүзеге асыруы тиіс. 

Заңсыз әрекеттерге күдік

Егер пайдаланушының ақша жуу немесе басқа да заңсыз әрекеттерге қатысы бар деген күдік туындаса, немесе депозиттерді бөлу сияқты күдікті әрекет тіркелген болса, kz007.org келесі әрекеттерді орындауға құқылы:
  • операцияны тоқтату;
  • жеке басын растау құжаттарын сұрау;
  • қаражаттың шыққан тегін сұрау;
  • ақпаратты тиісті органдарға беру (құқық қорғаушы органдардың сұрауы бойынша, соттың шешімі немесе төлем жүйелерінің сұрауы негізінде).
  

AML/CTF рәсімі және тексеру

 USDT (BEP20), BNB (BEP20), TON, Shiba үшін арнайы ережелер қолданылады. Пайдаланушы паспорт немесе ID картасын ұсынуы және қажет болған жағдайда қосымша құжаттар (банк шоты немесе соңғы 3 айда шыққан коммуналдық төлем құжаты) беруі тиіс.Платформа мынадай құқықтарға ие:
  • қосымша құжаттар сұрау;
  • күдікті әрекет болған жағдайда пайдаланушыны қайта тексеру;
  • пайдаланушы деректерін Құпиялылық саясатына сәйкес сақтау және өңдеу.
  

AML маманының рөлі

AML маманы мынадай міндеттерге жауапты:
  • сәйкестендіру деректерін жинау және тексеру;
  • ішкі AML құжаттамасын жүргізу;
  • транзакцияларды талдау;
  • құқық қорғаушы органдармен байланыс орнату;
  • пайдаланушы әрекеттерін күнделікті бақылау.
  

Транзакцияларды бақылау және тәуекелдерді бағалау

 Платформа транзакциялардың тәуекелін бағалау үшін автоматтандырылған және қолмен құралдарды пайдаланады.Жоғары тәуекелді транзакция деп 60% немесе одан жоғары ықтималдығы бар транзакция саналады немесе келесі белгілердің бар болуына байланысты:
Child Exploitation, Dark Market, Darknet Marketplace, Mixer, Scam, Stolen Coins, Terrorism Financing және басқалар.
Белгіленген жағдайда:
  • транзакция тоқтатылады және тексеріледі;
  • пайдаланушының тіркелгісі уақытша тоқтатылуы немесе жойылуы мүмкін;
  • қосымша ақпарат және құжаттар сұралуы мүмкін;
  • мәліметтер тиісті органдарға берілуі мүмкін.
  

Қосымша тексерулер және мерзімдер

 🔹 Егер транзакцияны қосымша тексеру қажет болса (жоғары тәуекел немесе басқа факторларға байланысты), оның тексерілу мерзімі 90 жұмыс күніне дейін созылуы мүмкін.🔹 Тексеру барысында қаражат бастапқы мекен-жайда сақталуы немесе платформаға тиесілі салқын әмиянға ауыстырылуы мүмкін — бұл kz007.org криптопроцессингі инфрақұрылымының бөлігі болып табылады. 

Қаражатты қайтару және комиссиялар

 Тексерудің оң нәтижесінде 5% комиссиямен қаражат қайтарылуы мүмкін.Егер транзакция жоғары тәуекел ретінде бағаланса (50%-дан жоғары тәуекел болса), kz007.org қосымша 15%-ға дейін комиссия алу құқығын сақтайды.Қайтару мүмкін емес, егер активтер:
  • бұғатталған болса;
  • алынған болса;
  • тұтқынға алынған болса;
  • дәлел зат ретінде қолданылса.
 

“Online” режим